IMEIB | Iraqi Middle East Investment
الأخبار والإعلانات

بحث في هذا الموضوع:   
[ الذهاب للصفحة الأولى | اختر موضوعا جديدا ]

ضوابط العناية الواجبة تجاه اصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر


استنادا الى احكام الفقرة ( ثانيا – المادة - 26) من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم (39) لسنة /2015 وانطلاقا من مبدأ الحفاظ على المال العام ومكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب تم اصدار هذه الضوابط بشأن أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر، و قد راعت هذه الضوابط المستجدات العالمية بشأن مكافحة غسل الأموال والتي اقترنت بمكافحة تمويل الإرهاب واستجابة للمعايير اصدرنا الضوابط التالية :-

رقم (1) لسنـــــــة / 2017

المادة – 1:- يقصد بالمصطلحات التالية لأغراض هذه الضوابط المعاني المبينة ازاؤها:

   -  القانون: قانون مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب رقم (39) لسنة 2015.

   -  المكتب: مكتب مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب.

   -  أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر: هم الأشخاص الذين أوكلت اليهم مهام عامة بارزة في جمهورية العراق او في دولة اجنبية، كرؤوساء الدول او الحكومات او السياسيين رفيعي المستوى، والمسؤولين الحكوميين رفيعي المستوى، القضاة، القيادات العسكرية العليا، المدراء، الموظفين التنفيذيين في الشركات المملوكة للدولة، وقيادات الأحزاب السياسية، او من أوكلت اليهم مهام بازرة في منظمة دولية مثل أعضاء الإدارة العليا و نوابهم وأعضاء مجلس الإدارة وما يماثلها او المستشارين الشخصيين المعروفين على نطاق واسع و علني او أي شخص يعمل في موقع يسمح له الاستفادة الى حد كبير من الارتباط العملي الوثيق بالشخص السياسي ممثل المخاطر واقاربهم المباشرين حتى من الدرجة الثانية.

   -  المؤسسات المالية:  المؤسسات المالية الوارد ذكرها في البند ( ثامنا) من المادة (1) من القانون أعلاه.

المادة – 2 :- تسري احكام هذه الضوابط على المؤسسات المالية في العراق وفروعها العاملة خارج جمهورية العراق والشركات التابعة لها والتي تملك حصة الأغلبية فيها، اذا لم تتعارض تلك الاحكام مع التشريعات المعمول بها في الدولة المعنية و تلتزم المؤسسات المالية التي يكون لديها فروع او شركات تابعة لها تمتلك فيها حصة أغلبية في الدول التي تعارض قوانينها تطبيق احكام هذه الضوابط بأشعار الجهة الرقابية بذلك.

المادة – 3 :- تطبق هذا الضوابط على أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر الذين يشغلون أي من المناصب او الوظائف التالية سواء كانوا محليين او أجانب او افراد عائلاتهم و ذوي الصلة بهم:

   -      رئيس الجمهورية ونوابه ومستشاريه ومن بدرجتهم.

   -      رئيس مجلس الوزراء و مستشاريه وأعضاء مجلس الوزراء ومن بدرجتهم.

   -      رؤساء الأحزاب السياسية.

   -      رئيس وأعضاء مجلس النواب.

   -      رئيس واعضاء مجلس القضاء الأعلى.

   -      رؤساء الهيئات المستقلة ومن بدرجتهم.

   -      وكلاء الوزارات والمستشارين والمفتشين العموميين ومن بدرجتهم.

   -      السفراء و الوزراء المفوضيين والمستشاريين الدبلوماسيين.

   -      المدراء العامون ومن بدرجتهم.

   -      قضاة المحاكم على اختلاف درجاتهم.

   -      القادة المراتب العليا في الأجهزة الأمنية ومن بدرجتهم.

   -      رؤساء و وكلاء ومدراء المؤسسات والجمعيات الخيرية والمنظمات غير الحكومية وأعضاء مجلس ادارتهم ومن بدرجتهم.

المادة – 4 :- تلتزم المؤسسات المالية بتطبيق النهج القائم على المخاطر في إجراءات العناية الواجبة الاعتيادية لاصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر وتحديد وفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتعلقة بهم، ووضع السياسات والاستراتيجيات بناء على تلك المخاطر، ويجب على تلك المؤسسات المالية رفع نتائج الإجراءات المتخذة وفق احكام هذه المادة الى الجهات الرقابية المختصة عند الطلب.

المادة – 5 :- على المؤسسات المالية اتخاذ الإجراءات التالية إضافة الى إجراءات العناية الواجبة الاعتيادية لاصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر:-

   -      وضع نظام لادارة المخاطر يتيح الاستدلال فيما اذا كان العميل او المستفيد الحقيقي من أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر والحصول على موافقة الإدارة العليا عند انشاء علاقة عمل مع أصحاب هذه المناصب وعند اكتشاف احد العملاء او المستفيدين الحقيقين من أصحاب هذه المناصب.

   -      اتخاذ إجراءات كافية للتاكد من مصادر أموال ونشاطات أي عميل او المستفيد الحقيقي من أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر.

   -      المراجعة الدورية لسياسات وإجراءات إدارة المخاطر الخاصة باصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر واتخاذ ما يلزم من إجراءات تصحيحية اذا لزم الامر.

   -      المتابعة الدقيقة والمستمرة لمعاملات العملاء اصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر مع المؤسسات المالية.

   -      في حالة كون المستفيد الحقيقي من أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر يجب ان تتخذ إجراءات التعرف والتحقق الإضافي عن هؤلاء الأشخاص و يراعى التعرف على المستفيد الحقيقي قي حالة الشخص الاعتباري واتخاذ الإجراءات اللازمة للوقوف على هيكل الملكية والإدارة المسيطرة على الشخص الاعتباري ويشمل ذلك الاعتماد على المعلومات والبيانات التي يتم الحصول عليها من الوثائق الرسمية و غير ذلك من الوسائل التي تمكن المؤسسة المالية من معرفة المستفيد الحقيقي.

   -      يجب تطبيق هذه الاحكام على الأشخاص المعرضيين للمخاطر بحكم مناصبهم واقربائهم حتى الدرجة الثانية.

المادة – 6 :- تنفذ هذا الضوابط من تاريخ نشرها 2017/8/31.

أقرأ المزيد ... | التاريخ: 10-09-2017 | الوقـت: 10:29:52 صباحا | قراءة: 25

دليل الحوكمة المؤسسية للمصارف

 عملا بتوجيهات البنك المركزي العراقي ينشر مصرفنا  مصرف الشرق الاوسط العراقي للاستثمار "دليل الحوكمة المؤسسية للمصارف" على موقعه الالكتروني و ذلك تحت تبويب العناية الواجبة لغرض اطلاع الجمهور والزبائن الكرام عليه....انقر هنا
أقرأ المزيد ... | التاريخ: 16-08-2017 | الوقـت: 12:51:26 مساءا | قراءة: 34

تغيير النطاق "الدومين" الخاص بالبريد الالكتروني لمصرفنا

زبائن مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار ...

نود اعلامكم بأن تم تغيير النطاق الخاص بالبريد الالكتروني لمصرفنا من iraqimdlestbank.com@  الى imeib.com@  لما يوفره من حماية و خصوصية لخدمة زبائننا الكرام .

وبذلك فأن الجزء الأول من كل بريد الكتروني سيبقى كما هو في حين يتحول الجزء الثاني من iraqimdlestbank.com@  الى imeib.com@.

مثال:-

البريد الالكتروني القديم                                                          main@iraqimdlestbank.com      

البريد الالكتروني الجديد                                                                main@imeib.com

 

 

                                                                       شاكرين حسن انتباهكم....

أقرأ المزيد ... | التاريخ: 30-07-2017 | الوقـت: 09:25:47 صباحا | قراءة: 60

ورشة عمل حول الاحتيال و اساءة استخدام الحاسوب في المصارف و الشركات


منتسبوا فرع سامان يساهمون في ورشة عمل سوق أربيل للأوراق المالية


ضمن اهتمامات الأدارة العليا لمصرف الشرق الاوسط العراقي للأستثمار في مواكبة اخر التطورات التكنولوجيا  ذات الصلة بالعمل المصرفي،  شارك منتسبوا فرع مصرفنا في اربيل (فرع سامان) في ورشة العمل التي اقامها سوق أربيل للأوراق المالية حول الاحتيال و إساءة استخدام الحاسوب في المصارف والشركات والهجمة الالكترونية الأخيرة التي غزت مايقارب عن 150 بلد في العالم.

وغطت الورشة التي عقدت في مقر السوق يوم الاربعاء المصادف  24 أيار  2017 المحاور التالية :-

أولا":- التهديدات التي تواجه نظم المعلومات المستخدمة في برامج الحاسبة الالكترونية في المصارف حيث هذه التهديدات تؤدي الى خسائر كبيرة للمصارف والشركات وتم تقسيمها الى مايلي:

الكوارث الطبيعية والسياسية التي يمر بها البلد، حيث تم التطرق بشكل مفصل لمثل هذه التهديدات والمتضمنة (الحرائق والفيضانات و الزلازل و الأعاصير و الحروب والنزاعات المسلحة والانقلابات العسكرية و عدم الاستقرار الأمني والاقتصادي والسياسي).

أخطاء برمجية و قصور في الأجهزة والمعدات المستخدمة: والتي تضمن تعطل المعدات والبرامجيات المستخدمة في نظم الحاسبات و كذلك وجود أخطاء او عطل في نظم المعلومات.

أفعال مقصودة : و تتضمن جرائم الاختلاس والنصب و الاحتيال.

أفعال غير مقصودة : تتضمن الإهمال و التقصير و سوء الاستخدام.


ثانيا":- تم التأكيد على التهديدات المقصودة التي تتعرض لها المصارف والشركات خصوصا الهجمة الالكترونية الأخيرة من خلال اختراق النظم الالكترونية المستخدمة في المصارف والشركات بقصد اما اختلاس أصول الشركة او تقديم بيانات و معلومات غير صحيحة بقصد تحقيق المنافع الشخصية او ادخال نوع من فايروسات بقصد احداث توقف وفوضى في عمل المصارف والشركات.


ثالثا":- الإجراءات الواجب اتخاذها للحد من التهديدات:

  • استخدام أجهزة و برامج من شركات عالمية موثوقة ورصينة.
  • استخدام برامج الكترونية متطورة يصعب اختراقها.
  • التأكيد على استخدام برامج التدقيق الالكتروني و كذلك التدقيق الداخلي و الخارجي.
  • التطوير المستمر لكفاءة و مهارة العاملين في المصارف والشركات.
  • اعداد خطط بديلة للعمل في حالات الطوارئ.
  • تخزين نسخ احتياطية للمعلومات والبرامج في مواقع آمنة و متعددة بديلة.
  • التأكيد على استخدام البرامج الالكترونية المتطورة للمراقبة والتدقيق للحد والتخلص من أي محاولة اختراق للبرامجيات والنظم المستخدمة بقصد الاحتيال والنصب.
  • ادخال الموظفين والعاملين في دورات تطويرية مستمرة لتحسين مستوى قدراتهم و حسهم الأمني.
  • تنمية و زيادة شعور و إحساس الموظفين والعاملين بالحفاظ على سرية المعلومات الخاصة بمصرفهم او شركتهم.
  • توفير الأجور المناسبة للموظفين والعاملين في المصارف والشركات مما يمنعهم من الانزلاق في الاعمال الغير مشروعة.
  • منح الاجازات الاجبارية السنوية للعاملين مما يساعد على كشف أي حالة تلاعب قام بها العاملون في الفترة السابقة.
  • تهيئة مواقعة بديلة للمصارف والشركات في حالات الطوارئ بمسافة لا تقل عن 400 كيلو متر.
  • التعاقد مع شركات التأمين بغية اجراء التأمين على كافة موجودات واصول المصارف والشركات ومن كافة الاخطار.
أقرأ المزيد ... | التاريخ: 13-06-2017 | الوقـت: 09:04:22 صباحا | قراءة: 96

دورة تطبيقية للخدمات المصرفية


تنفيذا لتوجيهات البنك المركزي العراقي تمت معايشة لمجموعة من التعيينات الحديثة في مصرف الشرق الاوسط العراقي للاستثمار/ الادارة العامة و لمدة أربعة أيام ابتداءا من 28 من أيار 2017.

وتضمنت الدورة التدريبية الخدمات التالية :-

  • حسابات جاري / توفير.
  • حسابات الودائع.
  • تسهيلات مصرفية .
  • حسابات متبادلة.
  • خطابات الضمان.
  • ACH / RTGS.
  • مكافحة غسل الأموال.
  • الحوالات.

وكون ان مصرفنا من المصارف الرائدة في تقديم افضل الخدمات المصرفية ساهم بتقديم كافة التسهيلات و الوسائل التوضيحية لغرض نجاح هذا الدورة.

أقرأ المزيد ... | التاريخ: 31-05-2017 | الوقـت: 11:47:22 صباحا | قراءة: 108
في المجموع: 18 خبر ..... 5 خبر في كل صفحة
[ 1 ][ 2 ][ 3 ][ 4 ]

جميع الحقوق محفوظة لـــ مصرف الشرق الاوسط العراقي للأستثمار سنة 2016